БУХГАЛТЕРСКИЙ БАЛАНС

на 1 октября 2011 года

Номер строки

Наименование статьи

Данные на отчетную дату

Данные на соответствующую отчетную дату прошлого года

1

2

3

4

I. АКТИВЫ

1.

Денежные средства

65700

89774

2.

Средства кредитных организаций в Центральном банке Российской Федерации

140883

35371

2.1.

Обязательные резервы

6384

1966

3.

Средства  в кредитных организациях

417

139

4.

Чистые вложения в ценные бумаги, оцениваемые по справедливой стоимости через прибыль или убыток

0

0

5.

Чистая  ссудная задолженность    

165254

134937

6.

Чистые вложения в ценные бумаги и другие финансовые активы, имеющиеся в наличии для продажи 

0

0

6.1.

Инвестиции в дочерние и зависимые организации

0

0

7.

Чистые вложения в  ценные бумаги,  удерживаемые до погашения  

0

0

8.

Основные средства, нематериальные активы и материальные запасы

7457

7414

9.

Прочие активы

13651

6816

10.

Всего активов

393362

274451

II. ПАССИВЫ

11.

Кредиты, депозиты и прочие средства Центрального банка Российской Федерации   

0

0

12.

Средства кредитных  организаций

0

0

13.

Средства клиентов, не являющихся кредитными организациями

198825

82759

13.1.

Вклады  физических лиц

28

28

14.

Финансовые обязательства, оцениваемые по справедливой стоимости через прибыль или убыток

0

0

15.

Выпущенные долговые обязательства

85801

93246

16.

Прочие обязательства

17287

12058

17. 

Резервы  на возможные потери по условным обязательствам кредитного характера, прочим возможным потерям и  операциям с резидентами офшорных зон 

0

0

18.

Всего обязательств

301913

188063

III. ИСТОЧНИКИ СОБСТВЕННЫХ СРЕДСТВ

19.

Средства акционеров (участников)

77800

77800

20.

Собственные акции (доли), выкупленные у акционеров (участников)

0

0

21.

Эмиссионный доход             

0

0

22.

Резервный фонд

9725

6626

23.

Переоценка по справедливой стоимости ценных бумаг, имеющихся в наличии для продажи

0

0

24.

Переоценка основных средств

19

483

25.

Нераспределенная прибыль (непокрытые убытки) прошлых лет

0

0

26.

Неиспользованная прибыль (убыток) за отчетный период

3905

1479

27.

Всего источников собственных средств

91449

86388

IV. ВНЕБАЛАНСОВЫЕ ОБЯЗАТЕЛЬСТВА  

28.

Безотзывные обязательства кредитной  организации  

420

232

29.

Выданные кредитной организацией гарантии и поручительства

21652

31

30.

Условные обязательства некредитного характера

0

0

Руководитель

Салахова Л.А.

главный бухгалтер

Павлова Н.Д.

ОТЧЕТ О ПРИБЫЛЯХ И УБЫТКАХ

за 9 месяцев 2011 года

Номер строки

Наименование статьи

Данные за отчетный период

Данные за соответствующий период прошлого года

1

2

3

4

1

Процентные доходы, всего,
в том числе:

11649

9613

1.1

От размещения средств в кредитных организациях

0

0

1.2

От ссуд, предоставленных клиентам, не являющимся кредитными организациями

11649

9613

1.3

От оказания услуг по финансовой аренде (лизингу)

0

0

1.4

От вложений в ценные бумаги

0

0

2

Процентные расходы, всего,
в том числе:

6214

5422

2.1

По привлеченным средствам кредитных организаций

0

0

2.2

По привлеченным средствам клиентов, не являющихся кредитыми организациями

1067

1338

2.3

По выпущенным долговым обязательствам

5147

4084

3

Чистые процентные доходы (отрицательная процентная маржа)

5435

4191

4

Изменение резерва на возможные потери по ссудам, ссудной и приравненной к ней задолженности, средствам, размещенным на корреспондентских счетах, а также начисленным процентным доходам, всего,
в том числе:

-38525

-14257

4.1

Изменение резерва на возможные потери по начисленным процентным доходам

-548

0

5

Чистые процентные доходы (отрицательная процентная маржа) после создания резерва на возмож-ные потери

-33090

-10066

6

Чистые доходы от операций с ценными бумагами, оцениваемыми по справедливой стоимости через прибыль или убыток

0

0

7

Чистые доходы от операций с ценными бумагами, имеющимися в наличии для продажи

22964

8039

8

Чистые доходы от операций с ценными бумагами, удерживаемыми до погашения

0

0

9

Чистые доходы от операций с иностранной валютой

0

0

10

Чистые доходы  от переоценки иностранной валюты

0

0

11

Доходы от участия в капитале других юридических лиц

0

0

12

Комиссионные доходы

55079

35946

13

Комиссионные расходы

2940

1973

14

Изменение резерва на возможные потери по ценным бумагам, имеющимся в наличии для продажи

2250

0

15

Изменение резерва на возможные потери по ценным бумагам, удерживаемым до погашения

0

0

16

Изменение резерва по прочим потерям

-164

5

17

Прочие операционные доходы

1044

1873

18

Чистые доходы (расходы)

45143

33824

19

Операционные расходы

39817

31337

20

Прибыль (убыток) до налогообложения

5326

2487

21

Начисленные (уплаченные) налоги

1421

1008

22

Прибыль (убыток) после налогообложения

3905

1479

23

Выплаты из прибыли после налогообложения,
всего, в том числе:

0

0

23.1

Распределение между акционерами (участниками) в виде дивидендов

0

0

23.2

Отчисления на формирование и пополнение резервного фонда

0

0

24

Неиспользованная прибыль (убыток) за отчетный период

3905

1479

Руководитель

Салахова Л.А.

главный бухгалтер

Павлова Н.Д.

ОТЧЕТ ОБ УРОВНЕ ДОСТАТОЧНОСТИ КАПИТАЛА, ВЕЛИЧИНЕ РЕЗЕРВОВ

НА ПОКРЫТИЕ СОМНИТЕЛЬНЫХ ССУД И ИНЫХ АКТИВОВ

по состоянию на 1 октября 2011 года

Номер строки

Наименование показателя

Данные
на начало отчетного года

Прирост (+)/
снижение (-)
за отчетный период

Данные на отчетную дату

1

2

3

4

5

1

Собственные средства (капитал), (тыс. руб.), всего,
в том числе:

103884

3338

107222

1.1

Уставный капитал кредитной организации,
в том числе:

77800

0

77800

1.1.1

Номинальная стоимость зарегистрированных обыкновенных акций (долей)

77800

0

77800

1.1.2

Номинальная стоимость зарегистрированных привилегированных акций

0

0

0

1.2

Собственные акции (доли), выкупленные у акционеров (участников)

0

0

0

1.3

Эмиссионный доход

0

0

0

1.4

Резервный фонд кредитной организации 

6626

3099

9725

1.5

Финансовый результат деятельности, принимаемый в расчет собственных средств (капитала):

2475

1303

3778

1.5.1

прошлых лет

0

0

0

1.5.2

отчетного года

2475

            X            

3778

1.6

Нематериальные активы

0

0

0

1.7

Субординированный кредит (займ, депозит, облигационный займ)

17600

-600

17000

1.8

Источники (часть источников) дополнительного капитала, для формирования которых инвесторами использованы ненадлежащие активы 

1100

0

1100

2

Нормативное значение достаточности собственных средств (капитала), (процентов)

11,0

X

11,0

3

Фактическое значение достаточности собственных средств (капитала), (процентов)

57,0

X

45,6

4

Фактически сформированные резервы на возможные потери (тыс. руб.), всего,
в том числе:  

45175

35805

80980

4.1

по ссудам, ссудной и приравненной к ней задолженности 

43984

33538

77522

4.2

по иным активам, по которым существует риск понесения потерь, и прочим потерям

1135

2257

3392

4.3

по условным обязательствам кредитного характера, отраженным на внебалансовых счетах и срочным сделкам  

56

10

66

4.4

под операции с резидентами офшорных зон  

0

0

0

Раздел "Справочно":

    1. Формирование (доначисление) резерва на возможные потери по ссудам, ссудной и приравненной к ней задолженности в отчетном периоде (тыс. руб.),

всего

43151

, в том числе вследствие:

1.1. выдачи ссуд

34856

;

1.2. изменения качества ссуд

4095

;

1.3. изменения официального курса иностранной валюты по отношению к рублю,

установленного Банком России

0

;

1.4. иных причин

4200

.

     2. Восстановление (уменьшение) резерва на возможные потери по ссудам, ссудной и приравненной к ней задолженности  в отчетном периоде (тыс. руб.),

всего

29445

, в том числе вследствие:

2.1. списания безнадежных ссуд

0

;

2.2. погашения ссуд

17343

;

2.3. изменения качества ссуд

3763

;

2.4. изменения официального курса иностранной валюты по отношению к рублю,

установленного Банком России

0

;

2.5 иных причин

8339

.

Руководитель

Салахова Л.А.

главный бухгалтер

Павлова Н.Д.